Pour créer un tableau d’emprunt, rendez-vous dans Trésorerie > Emprunt > Nouveau.
Identification
Sur l’onglet Identification, vous devrez renseigner les données de l’emprunt.
Les champs suivants sont obligatoires :
- Numéro d’emprunt
- Objet
- Numéro du prêteur
- Capital emprunté
- Taux annuel
- Périodicité
- Durée
- Terme
- Taux (fixe ou variable)
- Amortissable
- Date du 1er déblocage
- 1er versement d’intérêts
- 1er remboursement du capital
- Assurance
Comptes
Une fois les données précédentes validées, rendez-vous sur l’onglet Comptes.
Vous pourrez y ajouter les comptes comptables requis :
- Banque (obligatoire)
- Emprunt (obligatoire)
- Intérêts (obligatoire)
- Intérêts courus non échus
- Charges constatées d’avance
Échéancier
Ensuite, sur l’onglet Échéancier, vous pourrez générer le tableau d’amortissement de l’emprunt.
Les deux ou trois premières lignes peuvent nécessiter un léger ajustement pour s’aligner avec celui de la banque.
Vous pouvez modifier l’échéancier en :
- ajoutant une échéance,
- modifiant le taux d’emprunt,
- effectuant un remboursement anticipé,
- suspendant une échéance,
- effectuant un déblocage.
Une fois l’action effectuée ou pour actualiser l’échéancier, vous pouvez propager la valeur modifiée.
Vous pouvez également supprimer l’échéancier à cette étape.
Pièces jointes
Enfin, vous pourrez joindre le tableau d’emprunt transmis par la banque dans l’onglet Pièces jointes.