Pour créer un tableau d’emprunt, rendez-vous dans Trésorerie > Emprunt > Nouveau.
Identification
Sur l’onglet Identification, vous devrez renseigner les données de l’emprunt.
Les champs suivants sont obligatoires :
- Numéro d’emprunt
- Objet
- Numéro du prêteur
- Capital emprunté
- Taux annuel
- Périodicité
- Durée
- Terme
- Taux (fixe ou variable)
- Amortissable
- Date du 1er déblocage
- 1er versement d’intérêts
- 1er remboursement du capital
- Assurance
Si le premier déblocage correspond au capital emprunté, aucun autre déblocage ne pourra être saisi dans l’échéancier.
Comptes
Une fois les données précédentes validées, rendez-vous sur l’onglet Comptes.
Vous pourrez y ajouter les comptes comptables requis :
- Banque (obligatoire)
- Emprunt (obligatoire)
- Intérêts (obligatoire)
- Intérêts courus non échus
- Charges constatées d’avance
Échéancier
Ensuite, sur l’onglet Échéancier, vous pourrez générer le tableau d’amortissement de l’emprunt.
Les deux ou trois premières lignes peuvent nécessiter un léger ajustement pour s’aligner avec celui de la banque.
Vous pouvez modifier l’échéancier en :
- ajoutant une échéance,
- modifiant le taux d’emprunt,
- effectuant un remboursement anticipé,
- suspendant une échéance,
- effectuant un déblocage.
Une fois l’action effectuée ou pour actualiser l’échéancier, vous pouvez propager la valeur modifiée.
Vous pouvez également supprimer l’échéancier à cette étape.
Pièces jointes
Enfin, vous pourrez joindre le tableau d’emprunt transmis par la banque dans l’onglet Pièces jointes.
Autres fonctionnalités
- Afficher les emprunts remboursés en cliquant sur Afficher les emprunts remboursés.
- Passer l’écriture comptable des emprunts.
- En cliquant sur les trois points en haut à droite, vous pourrez :
- Imprimer le prévisionnel des échéances
- Imprimer les caractéristiques des emprunts
- Imprimer la liste des emprunts
- Imprimer une synthèse du capital
- Imprimer une synthèse des intérêts
- Importer un tableau d’emprunt
Si les lignes d’emprunt sont saisies via le module Saisie des relevés, la période est automatiquement pointée à la ligne d’échéancier correspondante.
Si les lignes d’emprunt sont comptabilisées par un autre biais (Saisie classique ou avancée), un pointage manuel dans l’échéancier est nécessaire. Le journal doit être de type OD.
La création d’un emprunt peut également s’effectuer via l’assistant Emprunt du module Révision.
Les Prêts Garantis par l’État (PGE) ne sont pas gérés dans ce module.